兴业银行转型创新驱动“蝶变”

“未来，兴业银行计划争取证券、保险等牌照，并通过新设或收购，在境外设立综合或专业金融服务机构，继续完善集团化布局，构建全牌照综合经营体系。”10月29日，在银监会召开的银行业例行新闻发布会上，兴业银行副行长、董事会秘书陈信健作出上述表示。他说，该行将进一步加强集团战略协同与业务联动，打造现代综合金融集团，巩固扩大多元金融服务优势。

据悉，目前兴业银行正探索在自贸试验区设立单独领取牌照的专业托管金融服务机构，并启动银行资产管理公司化改制研究，争取成为第一批试点银行。

子公司化运作 瞄准三大优势板块

 “关于条件成熟的业务板块进行子公司制运作，我们目前的初步规划是，先拿出三个板块的业务进行运作。”在回答本报记者提出的关于兴业银行是如何考虑将优势板块业务进行拆分、实行公司化运作的问题时，陈信健如此表示。

今年年初，银监会主席尚福林曾在全国银监工作会议上提出，条件成熟的银行可以对信用卡理财、私人银行等业务板块进行子公司制的改革试点，实行法人独立经营。

据记者了解，近年来，兴业银行在同业业务、资产托管、投行、科技输出等业务领域都具有一定的比较优势，也是最有可能进行拆分和公司化运作的业务板块。

 “我们第一项工作，就是把兴业营运平台项下的科技输出业务单独拆分出来，跟市场上比较有影响力的互联网企业、科技公司一起组成兴业数字金融信息服务股份有限公司。”

9月24日，兴业银行发布董事会决议公告称，该行拟通过旗下控股子公司兴业基金的全资子公司兴业财富资产管理公司与高伟达软件、深圳市金证科技、福建新大陆云商等3家公司共同投资设立兴业数字金融信息服务股份有限公司（以下简称“兴业数金公司”）。

陈信健介绍，目前各项筹备工作正在紧锣密鼓地进行，兴业数金公司已经进行了工商核准登记，整个程序均已经董事会通过，争取年内以子公司的形式进行运作。

与此同时，陈信健表示，目前资产托管业务规模已达到将近6.4万亿元，兴业银行目前正探讨在福建自贸区内成立一家独立牌照的公司，对这项业务进行独立运作。

 “此外，我们还在探索把兴业资产管理板块的业务进行公司化改制。”陈信健透露，兴业资产管理的产品今年已经超过1万亿元，在该行整个同业板块里是一块特色业务。

综合化提速 “集团军”成型

据介绍，自2010年成立全资子公司兴业金融租赁有限责任公司以来，兴业银行集团化、综合化经营进程持续提速。目前，该行旗下已拥有兴业信托、兴业租赁、兴业基金、兴业消费金融、兴业期货、兴业国信资管、兴业财富资管、兴业研究等众多机构，从单一银行演进为拥有多个金融牌照的综合金融服务集团。

按兴业银行研究规划部总经理王升乾的话说，就是“手中有了一幅好牌”。但是，如何才能打好这副牌、如何从体制机制上保障各集团成员的联动发展，把金融多牌照变成综合服务实力？

对此，王升乾称，该行着力从顶层设计和执行层面推动业务发展由“单兵作战”向“集团军作战”转变：在顶层设计方面，将集团化发展作为全行重要战略，明确业务发展以客户为中心，建立跨市场、跨牌照的综合经营体系，并鼓励子公司在所属行业中，发挥集团背景优势，跻身主流，成为影响力品牌。在执行层面，则以培育城镇化金融、环境金融、养老金融、中小银行机构与非银行金融机构综合服务、资本市场直接融资服务、资产管理的投资与托管服务和交易银行等七大核心业务群为抓手，推动银行与子公司协同联动。

值得一提的是，目前各集团成员均保持良好发展态势，且部分已具备反哺能力。截至6月末，兴业租赁资产总额985.84亿元，上半年实现净利润5.05亿元，业务规模在第二批试点金融租赁公司中遥遥领先；兴业信托管理资产规模达8961.72亿元，跻身国内信托业五强，上半年实现净利润9.21亿元；兴业基金资产管理规模达3151.95亿元，成立两年已在国内基金公司中名列第22位；兴业消费金融公司去年底开业，现资产总额22.94亿元，各项贷款余额11.39亿元……

 “我行将继续从两方面着手，打造现代综合金融集团，巩固扩大多元金融服务优势：一方面继续完善集团化布局，积极争取证券、保险牌照，构建全牌照综合经营体系；另一方面进一步提升集团业务联动与协同发展能力，实现‘双轮驱动’。”谈及未来集团化发展规划，陈信健表示。

他还透露，未来该行还计划通过新设或者收购方式，在境外设立综合金融服务机构或者证券投资、资产管理、私人银行等专业金融服务机构，稳步推进市场化、综合化、集团化、国际化。

加快转型创新 谋求增长新引擎

 “依托集团化、综合化经营优势，兴业银行近年来持续加快转型创新步伐，在业务战略上坚持‘大投行、大财富、大资管’导向，向‘轻资产、轻资本、高效率’银行转变。”发布会上，兴业银行计划财务部总经理向记者详解了该行未来业务布局。

一方面，顺应社会融资结构变化，积极打造“大投行”业务体系，打通信贷、货币、债券、股权、衍生品和大宗商品多个市场，通过市场间联动，为客户提供更加多元化、个性化的融资服务。数据显示，兴业银行已累计主承销发行非金融企业债务融资工具近1.3万亿元，承销规模最近3年连续位居同类型股份制银行之首。同时，理财直接融资工具、资产证券化、并购贷款、财务顾问、产业基金等创新融资业务也风生水起。迄今该行已累计发行理财直接融资工具45只、金额超170亿元；资产证券化业务方面，已成功发行7单、金额合计369.61亿元。

另一方面，顺应客户资产配置变化，加强集团内银行、基金、信托等各大资管平台协调联动，从基础资产获取、产品设计、投资运作、渠道开发、后台服务等多头发力，构建“大财富”、“大资管”全业务链式服务，已形成新的支柱业务和盈利增长点。截至9月末，该行集团代客管理资产规模已超3.3万亿元，接近表内资产规模；资产托管业务规模跻身行业前列，托管净值达6.77万亿元，位居全市场第二。

与此同时，兴业银行还在融资、投资、理财、交易银行、科技服务等领域多方探索，大胆创新，集团内互联网金融生态圈已具雏形。今年1至9月，“钱大掌柜”面向终端客户销售的银行理财、信托理财、贵金属、基金等各类产品超过6215亿元；“掌柜钱包”截至9月末规模已达963亿元。此外，该行重点推进收付、融资、财资“三大直通车”建设，至9月末已拓展企业客户1232户、触达终端用户近41万户。预计至年末，“三大直通车”企业客户将超过1700户、终端用户超过100万户，年交易额超过1000亿元。